2018年後半以降、1つのグローバル組織が暗号規制の状況を支配し、世界中で法律の展開を推進しています。金融行動タスクフォース（FINANCIAL Action Task Force、FATF）は、マネーロンダリングに対抗するために1989年にG7によって創設された、世界公式のマネーロンダリングおよびテロ対策ファイナンシング（AML/CFT）規制機関である。また、9/11攻撃の後、テロ資金提供を行っている。
この政府間ウォッチドッグは、39の公式加盟国および200以上の関連法域のグローバルネットワークがFATF基準に準拠するためには、40+9勧告を通じてグローバルなAML/CFT規格を管理しています。FATF基準を満たさない国は、近年のイランや北朝鮮のように、より高いモニタリングと最終的には経済制裁の対象となっている。
2018年後半、FATFは、ほとんどの暗号保管事業の総称である「仮想資産」と「仮想資産サービスプロバイダー」（VASP）という用語をFATF標準用語集に追加することで、最終的に暗号に公式に注意を集中し始めた。
これは来るべきことのしるしだった。2019年6月、FATFは2019年2月の電信送金に関する勧告16の修正を正式に採択することにより、包括的な暗号規制の基礎を築いた。この新しい更新は、米国起源のいわゆるFATF旅行規則と呼ばれ、従来の金融機関と同様に、価値が1,000米ドルを超える取引について、VASPが他の VASPと特定のユーザー情報を共有する必要があります。
FATFは、当時のアメリカのマーシャル・ビリングスレア大統領のリーダーシップのもと、米国の銀行秘密保護法（BSA）からのこの新しいデータ共有要件を採択し、米国内のすべての金融機関（銀行を除く）に、元の旅行規則（1996年）の遵守を義務付けています。3,000ドルを超える金融取引に。
FATF加盟国は、管轄区域内のVASPがFATF旅行規則を遵守し、仮想資産に関するAML/CFT義務に対するリスクベースアプローチ（RBA）を取ることを確実にするために、2021年6月までに適切な措置を講じる必要があります。
その結果、各国は2018年以来、進化する暗号通貨の世界とその課題を研究し、理解し、FATFによるAML/CFT義務を果たす地域の規制および立法枠組みにその解釈を掘り下げるために、競争に参加しています。
FATF基準を満たすために、ほとんどの国は、仮想通貨資産サービスプロバイダー（CASP）とも呼ばれるVASPを最初に国内の金融規制当局に登録し、第2に運用するための公式ライセンスを受け取る必要がある規制を展開するさまざまな段階にあります。
これらの規制義務は国によって大きく異なり、この記事ではカバーするには広すぎます。しかし、いくつかの共通点があります。
暗号資産サービスプロバイダとして登録することは、通常、暗号会社の全国データベースを作成することを意図した単純なプロセスです。しかし、ライセンスを取得することは別の話であり、国ごとに暗号会社が満たすのに異なる義務が必要であり、種類に応じて非常に厳しい義務が要求されます。彼らが提供する暗号サービス、およびそれらが動作する規模。
これらの義務は、VASPが堅固なAMLシステムの作成、新規ユーザーからの正確なKYC情報の実行、適切な顧客デューデリジェンス（CDD）の実行、疑わしい活動や取引を監視および報告し、信頼できる仮想資産のみを提供することから、有能なコンプライアンススタッフの任命まで、多岐にわたります。特定の資本、親権要件、および特定の管理構造を満たす。
さまざまな国が暗号をどのように規制していますか？
各国の規制当局はそれに独自のスピンを置く。アジア、シンガポール、日本では、ペイメントサービス法（PSA）における漸進的な暗号規制改革を発表し、韓国、香港、南アフリカ、イギリスなどの他の国々は、2021年に仮想資産規制を改革するFATF-ALIGNING提案を提唱しました。
ヨーロッパでは、最近のデジタルファイナンスパッケージと暗号資産市場（micA）は、2024年以前にすべてのデジタル資産を厳格に規制するための包括的なデジタルフレームワークを構築するように設定されています。
米国では、特定の暗号会社がFinCenにマネーサービス事業（MSB）として登録し、さらにマネートランスミッターとして州レベルでライセンスを申請する必要があります。これは、あなたが運営する州に応じて複雑で高価なプロセスです。
BitMEXが最近彼らのコストに見つけたように、VASPの隠れ場所はもうありません。の司法省とCFTCは、アメリカの顧客にサービスを提供するためにいくつかのAML違反で彼らに請求しました。
FATFトラベルルールに従うことの課題は何ですか？
しかし、FATFトラベルルールは、現在、国とVASPの両方にとって最大の課題となっています。2019年に発表されたとき、その要件を容易にする技術はありませんでした。
しかし、それ以来、CoolBitXのSygna Bridge、CipherTrace社のTRISA、NetKi、Shyftなど、いくつかのテクニカルソリューションプロバイダー（TSP）が市場に参入している。しかし、現在、VASPとTSPの両方が直面している2つの大きな課題は次のとおりです。
1) ソリューション間の相互運用性の確保（異なるソリューションを使用して標準化されたデータを交換間で共有できるようにするため）
2)「日の出問題」をナビゲートする。これは、異なる管轄区域における旅行規則の法律の段階的な展開である。たとえば、VASPA は現地の法律に基づいて旅行規則を遵守する必要がある場合がありますが、別の国にある VASPB はまだ必要ありません。
FATFは2021年6月に再招集され、旅行規則の要件に対する各国の対応について2回目の12か月のレビューを実施する。日付が近づくにつれて、ほとんどのFATFメンバーは、彼らが完全に準拠していることを保証するために規制フレームワークを実装することが期待できます。